Loanboox – die unabhängige Fremdkapitalmarkt-Plattform

Hallo Andi Burri, vielen Dank, dass Du Dir die Zeit für ein Interview mit uns nimmst ! Bitte stelle uns zu Beginn Dich und Dein Team bei Loanboox kurz vor:

Klar, gerne. Mein Name ist Andi Burri, ich bin Co-Founder und Geschäftsführer Schweiz von Loanboox. Beruflich, aber auch als Vater von zwei Kindern, beschäftige ich mich schon seit längerem mit der Frage, was die Technologie für unsere Zukunft bedeutet. Und heute haben wir die Möglichkeit, die nächsten 15+ Jahre zu gestalten. Genau das mache ich zusammen mit meinen Kollegen, alles Digitalpioniere, top-Entwickler, Branchenspezialisten und Kreative in inzwischen 5 Ländern.

Vielleicht möchtest Du uns ganz zu Beginn Euer Startups Loanboox kurz vorstellen ?

Loanboox, Gewinner des Swiss Fintech Award 2018, ist die unabhängige Fremdkapitalmarkt-Plattform. Auf dieser kann ein Kreditnehmer seine Finanzierungsanfragen in wenigen Minuten einstellen. Registrierte Kapitalgeber geben daraufhin ihre Angebote ab. Sagt dem Kreditnehmer ein Angebot zu, lässt sich der Kreditprozess auf der Plattform digital abschliessen.

Welches Problem wollt Ihr mit Loanboox lösen ?

Loanboox wurde mit der Vision gegründet, die Fremdkapitalmärkte zugänglich, effizient und transparent zu machen.

Wie ist die Idee zu Loanboox entstanden ?

Die Idee ist unserem Gründer Stefan Mühlemann in den Ferien gekommen. Er lag am Strand, las ein gutes Buch und dabei ging ihm die allgemeine Digitalisierung durch den Kopf: Einzahlungen, Shopping und sogar die Partnersuche, alles wird heute online erledigt. Wieso bloss werden grosse Kredite immer noch wie vor 50 Jahren aufgenommen? Das war der zündende Gedankengang, der schliesslich zur Gründung von Loanboox führte.

Wie würdest Du Deiner Großmutter Loanboox erklären ?

Loanboox ist ein Unternehmen, dass Gemeinden, Städte, Kantone und grosse Unternehmen mit institutionellen Kapitalgebern (also Banken, Versicherungen, Pensionskassen) verbindet. Braucht beispielsweise die Stadt Musterhausen 10 Millionen für den Bau eines neuen Schulhauses, kann sie dies mit wenigen Klicks auf Loanboox angeben. Statt mehrere Banken einzeln anzuschreiben und sich Angebote einzuholen, holt die Stadt Musterhausen auf der Plattform mit ein paar Klicks verschiedene Angebote ein, vergleicht diese und falls es ihnen zusagt, schliessen sie direkt online ab.

Hat sich Euer Konzept seit dem Start irgendwie verändert ?

Das Konzept hat sich nicht verändert, jedoch haben wir unsere Zielgruppe erweitert. Am Anfang lag unser Fokus klar auf rein öffentlich-rechtlichen Schuldnern, wie zum Beispiel Städten oder Gemeinden. Inzwischen können sich auch öffentlich-rechtlich nahe Organisationen, wie z.B. Spitäler und Abwasserreinigungsanlagen sowie Grossunternehmen und Banken über unsere Plattform finanzieren. Zudem haben wir das Produktsortiment ausgebaut, inzwischen sind neben Darlehen auch Anleihen über Loanboox möglich.

Wie funktioniert Euer Geschäftsmodell ?

Die Nutzung von Loanboox ist kostenlos. Nur im Falle einer abgeschlossenen Transaktion berechnet Loanboox dem Kreditnehmer eine segmentspezifische Provision von ein bis zwei Basispunkten (0,01-0,02%) auf das durchschnittlich offene Kreditvolumen pro Laufzeitjahr an. Für Kapitalgeber ist Loanboox grundsätzlich kostenlos.

Wie genau hat sich Loanboox seit der Gründung entwickelt ?

Seit dem Start der Plattform Ende 2016 in der Schweiz ist unser Startup rasant gewachsen. Inzwischen haben wir mehr als 2000 Kunden in sechs Ländern, unsere Unternehmensbewertung liegt bei rund 120 Millionen Franken und über unsere Plattform wurden Kredite in Milliardenhöhe vermittelt.

Nun aber einmal Butter bei die Fische: Wie groß ist Euer Startup inzwischen ?

Gestartet sind wir in der Schweiz mit vier Mitarbeitern. Mittlerweile besteht unser Startup aus mehr als 50 Mitarbeitern in 5 Ländern.

Wie ist Euer Startup finanziert ?

Mehrheitlich durch Mitarbeitende und Smart Angels. Wir haben im Januar 2019 die Series-B-Finanzierungsrunde abgeschlossen und dabei 22 Millionen Franken für das weitere Wachstum in Europa aufgenommen. Zu den Investoren gehören unter anderem die Deutsche Kreditbank AG (DKB) mit ihrem ersten Fintech-Investment, die LGT Gruppe, Unternehmensberater Prof. Roland Berger und weitere namhafte Kapitalanleger aus Europa und Übersee. Heute sind noch 70% der Aktien in Mitarbeiter-Hand.

Was sind Eure Pläne und Ziele für die nächsten 12 Monate ?

In den nächsten 12 Monaten werden wir unsere europäische Expansion weiter vorantreiben und zudem ein neues Finanzprodukt auf den Markt bringen. Es bleibt also spannend, die Entwicklung von Loanboox weiter zu verfolgen.

Vielen Dank für das Interview.

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